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Aguirre & Schwarz

Somos una firma de consultoría en administración de riesgos financieros que provee productos y servicios en materia de administración de riesgos para bancos, aseguradoras, casas de valores, casinos, automotrices, gobiernos, reguladores y supervisores de paises.
Así mismo, tecnología para la automatización de los procesos asociados a nuestros servicios de consultoría.

Actividades y sectores atendidos

Bancos, compañías de seguros, financieras, casinos, casa de valores, asesores de valores, fiduciarias, puertos, cooperativas, leasing, empresas de factoring, reguladores y gobiernos y todos los Sujetos obligados financieros y sujetos obligados no financieros.

Profesionales

Julio Aguirre

Presidente

Roderick Schwarz

Director Principal

Yamishel Rodríguez

Rodrigo Morán

Daniel Chaustre

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Somos consultores y asesores en el cumplimiento de normas prudenciales y prevención de BC/FT/FPADM.

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Julio Aguirre

  • jagjulioaguirre@gmail.com

PERFIL PROFESIONAL

• Consultor local e internacional desde el año 2013.
• Más de 40 años de experiencia en el ámbito financiera y bancaria, tanto en el sector privado financiero, no financiero como en el sector gubernamental, a nivel nacional e internacional.
• Fue Senior Vice President – Head of Compliance del Banco Latinoamericano de Comercio Exterior, S.A. – Bladex.
• Trabajo por más de 16 años en Banco Internacional de Panamá (BIPAN), entre las que se destaca posiciones en Finanzas, Operaciones y Cumplimiento.  
• Fue Director del Comité de Auditoría de la Casa de Valores PANACORP.
• Fue Director Asesor del Comité de Cumplimiento de la Corporación Multibank.  

 

FORMACIÓN ACADÉMICA

• Licenciado en Contabilidad (CPA).
• Post-Grado en Alta Gerencia.
• Master en Administración de Negocios con Énfasis en Banca y Finanzas.

 

ESPECIALIZACIONES

• Diplomado en Prevención del Lavado de Dinero y Financiamiento del Terrorismo.
• Certificación “CPAML – Certified Professional in AML.
• Diplomado en Auditoría Forense en la Investigación de Delitos Económicos.

 

ASOCIACIONES

• Presidente de la Asociación de Contadores Públicos Autorizados (ACONTAP)-2025/2027.
• Actualmente Asesora al Comité Organizador del Congreso Hemisférico para la Prevención del Lavado de Dinero de la Asociación Bancaria de Panamá.
• Miembro de la Asociación Panameña de Ejecutivos de Empresa (APEDE).
• Fue Primer Vicepresidente del Comité de Prevención de Lavado de Dinero de FELABAN.
• Fue Presidente del Comité de Oficiales de Cumplimiento de la Asociación Bancaria de Panamá.
• Fue Presidente del Comité Organizador del Congreso Hemisférico para la Prevención del Lavado de Dinero de la Asociación Bancaria de Panamá.
• Fue asesor de la CAMARA PANAMEÑA DE CAPITALES (CAPAMEC).  

 

DOCENTE

• Para “FIBA AML Institute” es desarrollador académico y profesor de la Certificación denominada “CPAML – Certified Professional y el AMLCA”, emitidos por el Florida International University (FIU), tanto para el sector bancario como para los sectores denominados APNFD.
• Fue docente en el Instituto Bancario Internacional, Universidad Latina y Universidad Interamericana y Universidad ADEM, este último para cursos de finanzas para No financistas. 

 

DESTACADOS

• Fue Asesor miembro del equipo técnico que atendió los componentes y subcomponentesrequeridos para cumplir con el Plan de Acción que permitió a Panamá salir de la lista del GAFI, en febrero del año 2016.  
• Fue Asesor en el diseño de la estructura y contexto de la Ley 23 del 27 de abril de 2015 y su reglamentación – Decreto Ejecutivo No.363 del año 2015.
• Fue Asesor de la Intendencia de Supervisión para las primeras reglamentaciones del año 2015 para el sector de los sujetos obligados no financieros y profesionales sujetos a la supervisión, APNFD.
• Fue Asesor de la Superintendencia de Seguros y Reaseguros de Panamá en materia de blanqueo de capitales, financiamiento del terrorismo y proliferación.
• Ha realizado evaluaciones privadas en cuanto al cumplimiento técnico, diseño eimplementación, así como evaluaciones de la efectividad de los controles para las 40 recomendaciones del GAFI, entre las que se destaca la solicitada por la Asociación de Bancos Comerciales de la República Dominicana, Inc.
• Ha realizado evaluaciones de riesgo sectoriales, contribuyendo de esa manera al cumplimiento de la recomendación No.1 del GAFI por parte de sus clientes. 
• Participó como miembro de la «Reunión del Grupo Directivo PSD de EE. UU.- LA».
• Ha participado como orador internacional en Congresos de Prevención del Lavado de Dinero y Financiamiento del Terrorismo en LATAM, EE.UU. y el Caribe.
• Ha participado como orador en Congresos de Contadores.

 

El señor Aguirre ha desarrollado e implementado con éxito metodologías de enfoque basado en riesgos y control interno que han permitido un manejo alineado y adecuado a los estándares internacionales BASILEA, SOX y de GAFI tanto para un banco con productos y servicios de consumo, empresarial, corporativo, gobierno y de corresponsalía, resaltando que uno de los bancos estaba obligado a cumplir con las regulaciones de los E.E.U.U. (Miami y Nueva York) y  por estar listado en la Bolsa de Valores de Nueva York (NYSE).

 

Igualmente, su experiencia incluye el haber implementado con éxito en las dos instituciones donde ha trabajado, todo lo relacionado a la Función de Cumplimiento en los aspectos de prevención como en lo normativo, lo cual lo califica como experto en estos temas. En adición, el señor Aguirre desarrolló e implementó todo lo relacionado a los Principios de Gobierno Corporativo requeridos para un emisor extranjero de la Bolsa de Valores de Nueva York, perfeccionado la política conozca a su empleado y el cumplimiento del código de conducta.

Roderick Schwarz

  • rs@as.financial

El Sr. Schwarz es socio y director en Aguirre & Schwarz y consultor ejecutivo senior para CSMB. Es un abogado experimentado, graduado en Banca, con más de 20 años de experiencia profesional en el sector bancario y los mercados de valores. Además, posee un título de especialización en Blockchain de la Universidad George Washington. Es un Especialista Certificado en Prevención de Lavado de Dinero (CAMS & CP/AML) y un Especialista Certificado en Riesgo de Criptomonedas. Roderick ha ocupado varios puestos de alta dirección en instituciones financieras globales en América Latina y el Caribe. Ha desempeñado funciones como Asesor General (Consejero Legal), Jefe de Cumplimiento, Vicepresidente de Seguridad Corporativa y Servicios de Investigación, liderando diferentes proyectos de alcance regional (LATAM) (Caribe). El Sr. Schwarz es profesor activo del Programa de Certificación ofrecido por la Universidad Internacional de Florida (FIU) y la Asociación de Negocios Internacionales de Florida (FIBA) en Prevención de Lavado de Dinero (AML). Además, el Sr. Schwarz ha sido profesor en materias bancarias y ha coautor de libros. Como conferencista, ha presentado sus conocimientos en foros de reconocimiento internacional en la lucha contra los delitos financieros en Estados Unidos, México, Panamá, Colombia, Ecuador, República Dominicana, Curazao, Uruguay, Nicaragua, Guatemala, Honduras, Paraguay y Venezuela.

El Sr. Schwarz es completamente bilingüe en español e inglés.

Yamishel Rodríguez

Abogada especialista en Prevención de Lavado de Dinero (ACAMS) y Gestión Integral de Riesgos (ALARYS), con más de 22 años de experiencia internacional en Cumplimiento, Ética y Gestión de Riesgo AML. Su trayectoria le ha permitido asesorar a instituciones financieras en más de 10 países de América Latina, diseñando e implementando soluciones efectivas para la mitigación de riesgos y el fortalecimiento de programas de cumplimiento normativo.

A lo largo de su carrera ha liderado consultorías en regresiones transaccionales (look back), evaluaciones de riesgo, validaciones de sistemas AML y OFAC, desarrollo normativo y capacitaciones especializadas en temas críticos como Debida Diligencia ysanciones internacionales. Ha trabajado directamente con bancos, compañías de seguros y Fintech en países como Panamá, Venezuela, República Dominicana, Guatemala, Perú, Ecuador, Costa Rica, Colombia y Puerto Rico.

Desde hace 10 años se desempeña como Senior Professional Services Consultant en A&S, donde desarrolla soluciones personalizadas en cumplimiento regulatorio, gestión de programas de debida diligencia para bancos en EE.UU. con clientes en América Latina, y diseño políticas y procedimientos bajo estándares internacionales para la prevención del lavado de dinero, la financiación del terrorismo y la corrupción.

Rodrigo Morán

El Sr. Morán cuenta con más de 35 años de experiencia en la industria de servicios financieros.

La amplia experiencia del Sr. Moran en el sector financiero abarca desde funciones operativas en instituciones financieras, reestructuración y liquidación, microcréditos y una gran experiencia en servicios de auditoría y asesoría para detectar actividades de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo. Actualmente el Sr. Moran se desempeña como Presidente de la Comisión de Asuntos Nacionales para la Asociación de Contadores en Panamá (ACONTAP).

En 2014, el Sr. Moran participó en el desarrollo e implementación del Manual de Supervisión para la Gestión de Riesgos del Instituto de Cooperativas Autónomas (IPACOOP).

Antes de unirse a Aguirre & Schwarz, S.A, el Sr. Morán trabajó para el Superintendente de Bancos en Panamá coordinando el Grupo de Supervisión Especial, también se desempeñó como Gerente de Grupo durante 15 años y Administrador de Programas del Fondo de Compensación Especial para Tasas de Interés y como miembro de respaldo de la Consultoría Fiduciaria establecida por la Comisión Bancaria Nacional, IPACOOP y BDA. Además, el Sr. Moran fue representante del Centro Nacional de Competitividad (CNC) del Superintendente de Bancos.

El Sr. Moran ha sido un participante activo en las principales organizaciones profesionales de la industria contable y ha proporcionado liderazgo en una variedad de proyectos y asuntos legales relacionados con la profesión.

El Sr. Moran tiene un título en Contabilidad del Sector Comercial de la Universidad Nacional de Panamá, una Maestría en Contabilidad también de la Universidad Nacional de Panamá y una Maestría en Financiamiento de Cooperativas (Micro Préstamos) de la Universidad Interamericana de Panamá.

Daniel Chaustre

Con más de 25 años de experiencia en el sector financiero, ocupando cargos importantes en las áreas de Riesgo y Seguridad Bancaria, iniciándose en Bancaracas Sociedad de Capitalización, a su vez ejerciendo cargos en el Área de Prevención y Control de Legitimación de Capitales y Financiamiento al Terrorismo del Grupo Financiero Bolívar, hasta ocupar la Gerencia de Prevención y Control de Legitimación de Capitales de Bancoreal Banco de Desarrollo C.A. A través de Aguirre & Schwarz, S. A, ha formado parte del grupo de experto que llevó a cabo la Evaluación Nacional de Riesgo País (Panamá), así como procesos de debida diligencia para bancos extranjeros. Así mismo, lleva la parte técnica en la elaboración de matrices para cálculo de valor de los riesgos residuales e inherentes para las Instituciones Financieras. Es Gerente de Consultoría de SCHWARZ ROMERO & ASOCIADOS, C.A., y Proffesional Consultant en Aguirre & Schwarz, S.A.